远离股市陷阱之:“场外配资”



      今年7月份以来,随着股市走热,一些“场外配资”活跃起来。不法分子常以电话推荐、主动拉入等方式将部分股民诱入“荐股黑群”和黑APP,慢慢获取股民信任,进而诱导股民加杠杆炒股,实则将股民的资金并没有进入交易所,最后股民血本无归。

一、什么是“场外配资”?

     “场外配资”是指以高于投资者支付的保证金数倍的比例向其出借资金,组织投资者在特定证券账户上使用借用资金及保证金进行股票交易,并收取利息、费用或收益分成的活动。整治对象包括配资中介机构、软件开发公司、证券公司、证券账户出借人和借用人、资金提供方等。行为模式主要包括:

    1.系统分仓模式。
    主要指配资中介机构利用账户分仓系统将证券账户拆分为若干虚拟交易子账户,并提供给投资者进行股票配资交易。

    2.出借账户模式。
    主要指配资中介机构将自有或控制的证券账户提供给投资者进行股票配资交易。

    3.虚盘配资模式。
    主要指配资中介机构利用虚拟股票交易系统组织投资者进行股票配资交易,投资者的交易指令和资金并未实际进入证券交易系统。

    4.点买配资模式。
    主要指点买人(即资金需求方)提供股票交易策略,投资人(即资金提供方)提供配资资金和证券账户,双方经配资中介机构撮合后进行股票配资交易,并按约定分享投资收益。

二、场外配资套路:

    1、首先邀你进群体验:不法分子通过各种方式拉你进群。进群后会有免费股票讲解,老师会教你一些投资方法和技巧。这一步只是为了完全取得你的信任。
    2、建立信任:群里大部分都是托,不断给新进的投资者洗脑,晒收益交割单,利用投资者贪婪的心理吊胃口。当获取投资者的信任后,他们会建议投资者加杠杆,做一次就大赚。
    3、慢慢投资者被洗脑成功,不法分子利用投资者对交易系统不了解的弱点,让投资者的资金打进配资账号,其实这个账号是非法账号,资金根本没有进入正规市场,俗称“杀猪盘”。最终投资者血本无归。

三、案例:

       2020年6月17日,成渝两地警方联合破获一起高额股票配资诈骗案,共捣毁诈骗窝点9处,抓获嫌疑人132名,涉案金额超3000万元,受害人2000余人。
       据警方介绍,这起诈骗案中,由犯罪嫌疑人吴某和杨某华一起成立的重庆某科技有限公司,运营开发了十几款配资炒股软件,通过各地代理商,以专业指导和8到10倍的配资为诱饵,让客户入资到虚假交易平台。这些平台的设计几乎跟真实的炒股平台一样,有股票走势,能看见盈亏,但实际上平台上的资金并没有真正接入股市。重庆两江新区公安分局反诈中心民警说:相当于只是在它的虚拟的平台里面进行的一个电脑的操作而已,只是一个数据,入股你亏了,你会认为你的钱是亏进了股市,但实际上只是亏进了它的平台而已。该团伙对客户通常都是使用虚拟“B”盘,如果遇到有客户怀疑,就会立即在后台一键切换到“A”盘。对AB盘切换了模式以后,那么客户的某一笔交易,就会正常地,按照正规的程序流入股市。另一民警说:拿到他的交割单,或者买卖账单,给客户看,这个客户信任之后,再全部关闭。这个平台从2019年10月15日至今,客户总体亏损有1600多万,总体的手续费200多万,客户亏损的就是嫌疑人赚到的钱。
      虽然是完全模仿股市,但大部分客户都会亏损。而且配资手续费相当于本金的6%—8%,利息每月为所谓配资总额的3%;就算有少数客户赚了钱,平台也会对客户取现设置各种障碍,不得不留在平台继续炒股。

四、关于“场外配资”责任追究

     1.系统分仓、出借账户、点买配资模式。
     根据《证券法》第 120 条规定,证券融资融券业务属于证券公司专营业务,未经证监会核准,任何单位和个人不得经营。“场外配资”本质上属于只有证券公司才能依法开展的证券融资融券业务,配资中介机构、软件开发公司等未取得相应业务资质,以系统分仓、出借账户、点买配资等模式从事“场外配资”及相关活动的,构成非法经营证券业务,应当依据《证券法》第 202 条规定给予行政处罚;涉嫌犯罪的,依据《刑法》第225 条规定以非法经营罪追究刑事责任。

     2.虚盘配资模式。
    配资中介机构、软件开发公司等以非法占有为目的组织开展虚盘配资,涉嫌犯罪的,应当依据《刑法》第 266 条等规定以诈骗罪等追究刑事责任。

     3.出借或借用账户。
    有关机构和个人违反《证券法》第58 条规定,出借自己证券账户或借用他人证券账户从事证券交易的,依据《证券法》第 195 条规定给予行政处罚。

     4.证券公司参与。
    证券公司参与“场外配资”或为“场外配资”提供证券交易通道等相关便利的,应当依照《证券法》《证券公司监督管理条例》等规定采取行政监管措施;涉嫌违法的,依法进行行政处罚。

    风险提示:天下没有免费的午餐,道理很简单,投资者应经得住诱惑,提高警惕,不要因一时贪念参与非法证券期货投资交易,造成财产损失。


 


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